Yatırımcı.AI

Fon Sepeti Fonu

Fon sepeti fonu, portföyü ağırlıklı olarak diğer yatırım fonlarının ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarından oluşan fondur. SPK’nın fon türü sınıflamasında fon sepeti şemsiye fonu ayrı bir türdür.
İçindekiler
  1. 1.Anahtar noktalar
  2. 2.Formül / hesaplama
  3. 3.Örnek hesaplama
  4. 4.Yorum
  5. 5.Tuzaklar
  6. 6.Resmi kaynaklar
  7. 7.Sık sorulan sorular

Anahtar Noktalar

  • Kurucu, farklı strateji ve varlık sınıflarındaki fonları tek bir portföyde bir araya getirir; yatırımcı tek bir fon alarak birçok fona dağılmış olur.
  • Fon sepeti fonları çeşitlendirmeyi ve fonlar arası dağılım kararını profesyonel yöneticiye bırakmak isteyen yatırımcıya hitap eder.
  • Maliyet iki katmanlıdır; hem sepet fonun hem de hedef fonların giderleri getiriden düşer.

Formül / Hesaplama

Fon sepeti getirisi ≈ Σ (Hedef fonun portföydeki ağırlığı × Hedef fonun getirisi) − Fon sepetinin kendi giderleri. Hedef fonların giderleri kendi pay fiyatlarına zaten yansımış olur.

Örnek Hesaplama

Örnek

Portföyünün %50’si bir hisse senedi fonunda, %30’u bir borçlanma araçları fonunda, %20’si bir altın fonunda olan bir fon sepeti düşünelim. Bir günde bu fonlar sırasıyla %2, %0,5 ve −%1 değişirse sepetin gider öncesi getirisi 0,50 × 2 + 0,30 × 0,5 + 0,20 × (−1) = %0,95 olur.

Rakamlar kavramı açıklamak için seçilmiş varsayımsal değerlerdir; gerçek bir fon, hisse ya da piyasa verisi değildir.

Yorum

Yabancı fonlara yatırım yapan fon sepeti fonları, yurt dışı piyasalara TL ile erişim aracı olarak da kullanılır.

Fon sepeti fonları çeşitlendirmeyi ve fonlar arası dağılım kararını profesyonel yöneticiye bırakmak isteyen yatırımcıya hitap eder. Portföy dağılımı raporlarında hangi fonlara ne ağırlıkla yatırım yapıldığı izlenebilir.

Tuzaklar

Maliyet iki katmanlıdır; hem sepet fonun hem de hedef fonların giderleri getiriden düşer. SPK, fon sepeti fonları için de fon türüne göre azami toplam gider oranı uygular. Vergi uygulaması fon türüne ve elde tutma süresine göre değişebildiğinden güncel stopaj oranı işlem öncesinde kontrol edilmelidir.

Resmi Kaynaklar

Tanımın dayandığı resmi düzenleme ve kaynaklar.

Bu Terimin Geçtiği Sayfalar

İlgili Terimler

Sık Sorulan Sorular

Fon sepeti fonu, portföyü ağırlıklı olarak diğer yatırım fonlarının ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarından oluşan fondur.

Fon sepeti getirisi ≈ Σ (Hedef fonun portföydeki ağırlığı × Hedef fonun getirisi) − Fon sepetinin kendi giderleri. Hedef fonların giderleri kendi pay fiyatlarına zaten yansımış olur.

Hazırlayan: Yatırımcı.AI Araştırma EkibiSon gözden geçirme: Yöntem: MetodolojiEditoryal ilkeler