Katılım fonu
Anahtar noktalar
- Portföy, faizli tahvil, mevduat ve faiz geliri ağırlıklı şirket hisselerini (bankalar, sigorta) dışarıda bırakır; uygunluk bir danışma komitesi tarafından denetlenir.
- Faizsiz finans tercih eden yatırımcılar için portföy çeşitlendirmesi sağlar; getiri profili aynı varlık sınıfındaki geleneksel fonlara benzer.
- Faizsiz olması risksiz olduğu anlamına gelmez; hisse ağırlıklı katılım fonları piyasayla birlikte düşer.
Formül / hesaplama
Katılım şemsiye fonu altında hisse senedi, kira sertifikası (sukuk), para piyasası benzeri katılım ve karma alt türler bulunur. Getiri, katılma hesaplarının kâr payı, sukuk kira gelirleri ve hisse fiyat hareketlerinden oluşur.
Yorum
BIST’te Katılım endeksleri (XK100, XK030) karşılaştırma ölçütü olarak kullanılır.
Faizsiz finans tercih eden yatırımcılar için portföy çeşitlendirmesi sağlar; getiri profili aynı varlık sınıfındaki geleneksel fonlara benzer. Katılım hisse fonları BIST Katılım 100 endeksiyle kıyaslanmalıdır.
Tuzaklar
Faizsiz olması risksiz olduğu anlamına gelmez; hisse ağırlıklı katılım fonları piyasayla birlikte düşer. Uygun varlık evreni daha dar olduğu için çeşitlendirme sınırlıdır. Kâr payı oranları faiz oranlarıyla paralel hareket eder.
Bu terimin geçtiği sayfalar
İlgili terimler
Sık sorulan sorular
Katılım fonu nedir?
Katılım fonu, faizsiz finans ilkelerine uygun olarak kira sertifikası (sukuk), katılım hesabı ve danışma kurulu onaylı hisse senetlerine yatırım yapan fondur.
Katılım fonu nasıl hesaplanır?
Katılım şemsiye fonu altında hisse senedi, kira sertifikası (sukuk), para piyasası benzeri katılım ve karma alt türler bulunur. Getiri, katılma hesaplarının kâr payı, sukuk kira gelirleri ve hisse fiyat hareketlerinden oluşur.
Yatırımcı.AI AraştırmaMetodoloji